十堰警方为您揭秘“老板指示汇款”骗术

据湖北省十堰市东岳警方消息：相信很多人都接到过“我是你(老板)领导”的诈骗电话，但骗子到底以何种手段施骗?又为何有人会上当?近日，十堰市东岳警方向记者揭秘此类骗局的全过程，并通过本报提醒广大市民，如何防范此类骗局。

案件回放▶▶▶

2015年1月6日9时许，市内某个体工贸公司兼职会计晓琴(化名)接到公司老板的QQ信息，要求她给客户张某汇款12.8万元。随后，老板还发来了张某的开户行及账号。

晓琴见是老板的QQ转款指令，加上此前也做过类似业务，因此也未多想，就着手安排转账。因账上没那么多钱，晓琴便通过网络先转了5万元。不一会儿，晓琴就接到老板的电话，质问她转钱干什么?原来，老板的手机和公司银联卡捆绑在一起，会计转账后，他接到了银行划账短信。晓琴告诉老板，是按他在QQ上给自己发送的指令办的。老板说，他的QQ号已被人盗取，他压根没让晓琴转账。此时，晓琴方知被骗。

行骗流程▶▶▶

骗术第1步：四处收集企业信息

据民警介绍，骗子要想行骗，首先就是要物色对象。所以，第一步先要做的事情就是通过网络搜索大量企业信息，包括企业负责人的姓名、邮箱、QQ号以及该公司员工的邮箱、QQ号等信息。

收集到这些信息后，诈骗团伙便给这些企业员工的邮箱发送一封邮件，大意是：我是你老板，现在外办事，加我QQ。不少员工看到这条信息后，深信不疑，便通过QQ将该号添加为好友。而此时，犯罪嫌疑人已经将自己的QQ头像、昵称改成了该企业老板的信息。

骗术第2步：找出财务人员号码

有一个员工上钩后，嫌疑人便在QQ上表示：自己正在外面开会或者办事，不太方便电话联系，让该员工发一份公司的通讯录或者将财务人员的QQ发送过来。见老板亲自指示，该员工自然是不敢怠慢，于是，很快财务人员的号码，姓名等等信息都到了骗子手中。

待确定财务人员身份后，骗子便会以老板的名义加其为QQ好友，或者将其拉入一个有公司其他员工的临时群中。由于看到群内有公司同事在，财务人员大多会放松警惕，以为该QQ确实是老板的。

骗术第3步：：冒充老板指挥会计汇款

取得信任后，骗子骗子利用大多数人只认头像昵称而不记QQ号的习惯，以老板、投资方的身份，指挥财务人员向指定账户汇款。为了增加迷惑性，同时为自己转移赃款创造时间，他们还专门购买了一批公司账户。

为了增强骗术的成功率，骗子一般会选择下午4、5点钟作案，因为这个时间段临近银行的下班时间，即使有受害人发现被骗，想要通过警方冻结相关账户，但银行已经下班，难以办理对公业务。一旦受害人将钱款转出，骗子们会以最快的速度对收到的汇款进行多次分割转存。

信息泄漏渠道▶▶▶

那么，个人信息到底是怎么泄漏的，从而方便了骗子呢?据办案民警介绍，主要有有以下两种情况：

第一，在社会活动中丢失信息。如办理会员卡，登录某某网站等等，诸如此类的都要填写个人信息。在生活中一定要慎重，不要过于随意地在任何地方、单位或者商家留下个人信息。有些不正规的机构获取之后进行整理，会非法出售的。

第二，个人信息被非法盗卖。为牟取个人私利，不法份子会利用木马病毒，大肆盗窃客户个人信息，然后在网络上进行贩卖。因此，不要在自己的个人朋友圈或者其他社交软件和应用上过于随意，因为这一定程度上会泄露你的信息。

据办案民警介绍，近期“老板指示汇款”骗局又有“升级版本”：犯罪份子通过网络搜索并选取企事业单位的工作QQ群，利用黑客手段潜伏其中，并在群里发布携带木马病毒的网络连接。群成员只要点击了该链接，其电脑就会被自动安装木马或者链接钓鱼网站。受害人的电脑一旦被植入木马病毒，每天的聊天记录都会暴露在犯罪分子面前。

骗子会选取受害人中的老总、投资方等有资金往来关系的QQ好友，克隆其QQ昵称、头像以及签名，然后将其通讯录中老板或者投资方的账号删除，并用自己克隆的号完成替换，进而实施诈骗。

被骗心理剖析▶▶▶

从“你猜猜我是谁”到“老板指示汇款”实施电信诈骗，其行骗的套路依旧：通过各种渠道获得所要冒充的领导和被骗者的个人信息;使用手机变号软件或者利用社交软件实施诈骗。

与其他电信诈骗案受骗对象多半是警惕性不高的老人有所不同，这类案件的受骗者多是行政、事业单位或企业的从业人员。“此类骗局，受害者往往就是防范意识不强、警惕性不高，或者过分相信对方所致。”据办案民警介绍，在行骗时，骗子总能真真假假地讲出当事人的一些个人情况，从而让被骗者误以为“领导”真有急需。目前，通过网络技术，可以随意更改来电显示号码，利用病毒软件也能潜入微信、QQ群中，因此，平时需要有戒备之心，不要轻易相信来电显示的号码，也不要在轻易相信对方涉及到财物的交流。

民警支招▶▶▶

所有的电信诈骗都有一个共同的特点，就是不管对方用哪种身份，无论其找什么理由，其最终的目的，一定是要被骗对象汇款到其指定的账号。只要对方在电话中提到钱财，特别是要让被骗对象汇款，就应该立即提高警惕。同时，在遇到这类可疑情况时应该拨打110报警。

此类诈骗该如何防范?办案民警给广大市民支招：最主要的一点就是汇款前先核实。在QQ上，仅凭几段对话是无法确认对方身份的，更不要说对方提出汇款要求的真实性了。一旦有人通过网络要求汇款，不管对方是谁，打电话核实是最好的防范措施。当然，对于企业会计来说，更要严格遵照财务制度，对每一笔支出都要进行核实，即便是老板要求汇款也要履行相关手续，以免上当受骗。