谁在网上非法买卖银行卡？

在整个利益链上，还有专门的卖卡人，他们拿到卡后，在ＱＱ、论坛等处散布买卖银行卡的信息。有人咨询，卖卡人就会与对方通过ＱＱ详谈。价格确定后，则会给对方发送一个链接。购买人打开后，会进入一个普通的淘宝店页面。购买人点击与商谈价格相同的商品并支付，两三天后就会收到快递来的“银行卡套餐”。据犯罪嫌疑人交代，他们出售“银行卡套餐”的价格为６００元－１２００元。

通过调取相关网店销售数据以及快递公司的信息，南通警方初步统计，这一犯罪团伙已对外非法出售的银行卡多达千余张。

谁在购买这些银行卡？南通警方追踪了其中一张银行卡，发现该卡于今年１月１６日上午转入２万余元后，在辽宁大连的自动柜员机上被人迅速分９笔取走。后经核实，当天，向该卡汇款的何女士遭遇通讯网络诈骗，被骗２万余元。

南通市公安局经侦支队支队长卢瑞华介绍，经调查，本案中大部分银行卡流向广西宾阳、湖南娄底以及云南等通讯网络诈骗或贩毒高发地区，一些银行卡疑似被用来从事洗钱、集资诈骗、传销等犯罪活动。

打击困难重重　铲除重在制度建设

“这一犯罪团伙显现的只是网上非法买卖银行卡犯罪的冰山一角。”卢瑞华介绍，由于从办卡人、收卡人到卖卡人，再到用卡人，每一个环节，犯罪嫌疑人都是通过互联网和手机联系，相互之间不知道真实身份，增加了办案难度。

南通警方还介绍，根据相关法律规定，要给犯罪嫌疑人定罪量刑，公安机关必须查明对方非法买卖银行卡的卡号与冒用的身份，并一一对应。这需要根据犯罪嫌疑人的交代，调取银行录像核实，并通过银行确认卡号，过程十分艰难。仅查证犯罪嫌疑人在南通冒领的银行卡，警方就花了将近２个月。

网上非法买卖银行卡滋生的“下游犯罪”，如通讯网络诈骗等，危害巨大，然而对于此类犯罪，目前只能按妨害信用卡管理罪处罚，处罚力度有限。按相关法律规定，犯妨害信用卡管理罪，处３年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处１万元以上１０万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处３年以上１０年以下有期徒刑，并处２万元以上２０万元以下罚金。

警方介绍，这些犯罪分子办卡时使用的身份证都是真实的，可能是他人丢失的，警方还在进一步追踪其来源，这表明身份证管理需补漏。此外，银行卡办理过程中，也需要银行进一步强化身份审核，快递、网店也应强化监管。