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大案聚焦

沪台警方联手侦破“10·11”诈骗案

涉案银行卡多达3500张

随着经济日益发展，便利的金融产品应运而生，从某种角度说，这也是一把双刃剑，便利不仅只针对使用者，也大大方便了犯罪嫌疑人，银行卡就是最好的例子了。韦健有一本厚厚的笔记本，上面记满各种骗局特点以及近期高发的电讯诈骗类型。记者注意到，办案笔记中关于银行卡的落笔内容最多，涉案银行卡甚至呈现产业链趋势。

“今年11月1日，经过1年多奋战，沪台警方联手侦破 ‘10·11’特大系列电讯诈骗案，两岸同步收网，一举摧毁以骆某为首的电讯诈骗团伙犯罪嫌疑人37名。”在这起轰动一时的案件中，有一个侦办细节，让韦健至今唏嘘不已。 “这起案件中涉案银行卡多达3500张。”在韦健的笔记本上，记录着一个惊人的数字， “侦查时，我们调取了一名提款人的监控录像，发现其使用的银行卡开户名字叫田某，经核查确有此人。起初，我们核对田某的身份证照片，发现与录像中的提款人很像。令人意外的是，我们又找到此人的另一段取款录像，发现其使用的银行卡卡主叫任某，经核查也确有此人，其照片与录像中的男子也很像。”

“事后，当这名犯罪嫌疑人落网后，比对他的名字叫杨某，长相与其真实身份证照片略有差距。为此，我审讯时特地多问了一句，嫌疑人表示，银行卡都是他从网络上买来的，定购时特别注明银行卡开户人照片要与自己长相相似的，目的就是为了好在银行蒙混过关，混淆警方侦查视线。这个细节让我印象深刻，目前，大部分银行柜台都配备读卡机，以识别二代身份证的真伪，持假证到银行开户的情况很少了。大部分案件中，不法分子都是冒用他人身份信息开卡，或是有人售卖个人信息专供别人开卡，银行卡俨然已成为一种产业链。从某种意义上讲，这是电讯诈骗延伸犯罪的表现。”韦健说。

韦健坦言， “在我国，银行卡每天取现是设限的，境内最高2万境外1万元。这条规定出台后，增加了电讯诈骗的犯罪成本，团伙中负责提现的人就需要大量银行卡，可供第一时间分散提取资金。因此，才会在‘10·11’特大系列电讯诈骗案中出现3500张银行卡。”