上海小伙网购900元低价票 骗子竟转走190万

团伙分工明确，形成行骗“产业链”

十多年的缠斗经验，让韦健清醒地意识到，电讯诈骗犯罪已形成一种多环节的“产业链”，打击防范不进则退。

“电讯诈骗团伙，除了幕后老板外，通常还有短信电话组和资金监控组。前者根据事先策划好的骗术，专门负责用短信、电话等手段迷惑被害人，后者专门负责监控账户，被害人转钱到账后，第一时间拆分到很多张银行卡里，有的甚至到卡后还会再拆分，接着便有人在全世界不同国度、地域的ATM机上提现，短短几分钟，被害者一生的积蓄就被掠走了。 ”

韦健说，负责不同环节的成员，本身就是一个个小团体，只负责其中一块，各部门互不相干，有联系的只是它们各自的负责人。不同的环节甚至可能在不同国度，对同一个被害人实施犯罪；负责一个环节的这个小团体，也有可能同时承接几个幕后老板的同一块业务。如短信电话组有专业的“话务员”，可以根据不同老板给出的骗术剧本进行操作；资金监控组通常有十多个人，控制着几百甚至上千张卡，为不同的老板洗钱、提现。

在产业化犯罪的背景下，电讯诈骗如同一门“生意”，只要幕后老板有一个好的骗术剧本，再有一笔启动资金，就可以召集来专业的短信电话组和资金组，就能“开门”做生意了。有时不同的犯罪头目之间，还会互相介绍得手率高的电话组成员。

犯罪环节复杂，很难第一时间追回赃款

与专业的犯罪团伙相比，被害人一旦受骗后，由于涉及银行客户隐私，被害人不得不先报警，警方通过一定的司法程序，才能对案件展开调查，一旦遇到境外犯罪团伙，警方还要受限于不同国家不同的司法制度等，很难在案发后第一时间追回赃款。即使侦破了电讯诈骗案，抓到犯罪嫌疑人时钱财通常已挥霍一空，能追回的损失少之又少。

“在目前的司法实践中，如何认定电讯诈骗涉案人员的犯罪金额，也是一个令人头疼的问题。如一位市民被骗50万，钱款转出后，犯罪团伙资金监控组会第一时间提现，随后，团伙成员只是抽取一定比例劳务费，其余现金都交还给幕后老板。那么，该如何认定资金监控组犯罪嫌疑人的涉案金额呢？ ”韦健坦言，由于破案难、追赃难、打击处理难，近几年来电讯诈骗频发。 “由于电讯诈骗犯罪各环节之间互不相识，往往只能打击其中一个环节，只要一个环节有漏洞，他们只要换个地点另起炉灶，就能重操旧业。 ”这是韦健最担心的地方，不法分子的作案手法在升级，因此，“斗骗”必定是长期的过程，打击只是其中一部分，更重要的是防骗。