盗用他人信息办信用卡 绵阳男子刷卡套现20余万

核心提示

卡，怎么办的？

银行方称，当时陈军所拿的购车发票都是购买豪车的发票，这给银行工作人员增加了信任度。同时，陈军称自己是办理车贷的，帮客户办理信用卡，都是大客户，以此骗取了工作人员信任。实际上，他口中这些客户的信息都是他在网上买的。

钱，怎么套的？

在网上联系到一位套现人，在对方提供的POS机上刷卡，对方扣取3%的手续费后，拿现金给他。

在今年的央视3.15晚会上，央视曝光“用购买的身份证，在银行可轻松办理银行卡”。报道称，记者调查发现，网上买一张别人丢失的身份证，拿去四大银行，其中工商银行、中国银行、农业银行都可轻松办理银行卡。

近日，绵阳也出现类似案例。三台男子陈军（化名）在网上购买了20份他人的个人信息，每份信息800元，包括购车发票、身份证、行驶证。然后，他伪造收入证明，到绵阳城区一家银行顺利办理了17张信用卡，随后通过网络联系上负责套现的连洋（化名），用前期已发放的9张信用卡套现20余万元，连洋收取3%的手续费。目前，陈军和连洋均因涉嫌信用卡诈骗被警方刑事拘留。

案发

盗用他人信息办信用卡 透支20余万

3月3日上午，绵阳市民安女士到城区一家银行，欲办理车辆ETC业务，信息登记完毕后，业务员提醒安女士，其办理的信用卡欠款3万元，3月中旬到期，需要按时还款。

安女士一脸茫然，因为她从没办过这家银行的信用卡。在与银行沟通后，银行负责人通过查询告诉她，今年2月上旬，一名叫王军的男子拿着她的购车发票复印件、车辆行驶证复印件、身份证复印件来到银行，称帮她办理小额贷款业务，并申请了信用卡。之后，银行方面的信息显示，这张信用卡分3次透支，共计3万元。

安女士立即和银行方一起到公安机关报了案。由于可能涉及信用卡诈骗，绵阳市公安局涪城分局工区派出所立即立案侦查。银行反映的安女士名下信用卡登记信息显示，当时王军所持购车发票及行驶证信息都属实。那么，只有一个可能，有人盗用了安女士的身份信息。银行再次通过查询告知民警，这个王军自称是绵阳某小额贷款公司的业务员，今年1月，他先后拿着20个人的身份信息到银行申请办理信用卡，审核通过17份资料，办理了17张信用卡，前期已发放的9张信用卡共透支20余万元。

交代

他人信息哪来的？

都是网上买的 每份800元

因涉案金额较大，警方当即成立专案组。警方侦查发现，其余8名信用卡登记者从未办卡及提现透支，包括安女士在内的9位市民都属受害者。同时，王军的身份信息也不属实，查无此人。3月9日，经多方侦查，警方成功掌握了“王军”的信息，其本名陈军，三台人，29岁，无业，曾于2014年因信用卡诈骗被成都锦江警方依法处理过。

3月10日晚8时许，警方在绵阳城区一餐馆将陈军抓获。经审讯，陈军称办理信用卡的所有信息都是他人提供的。3月11日，民警来到陈军在三台的老家，搜出了银行信用卡、用于办理信用卡的他人身份信息，以及私刻的30多枚公章等作案工具。

面对事实，陈军交代，去年9月，他因赌博输了20多万元，为还赌债，他上网发现冒用他人身份信息办理信用卡透支套现的办法，于是开始搜集购买他人的个人资料。

陈军交代，今年1月，他在网上搜索到销售个人信息的网店，以800元一份的价格购买了20份个人信息，每份信息包括行驶证、购车发票、身份证，全是绵阳的，且信息都是真实的。他复印了这些个人资料，然后网购了30多枚私刻的公章，用于伪造收入证明。随后，陈军拿着个人信息以及收入证明到银行，以帮客户代办为由，顺利办理了17张信用卡，截至案发时，已有9张信用卡发放到他手上。

“他办信用卡时，填的地址是个人信息上的真实地址，但留的电话则全是他本人的。于是，银行办好信用卡邮寄后，他就能接到电话，随后就赶到个人信息所在地收取信用卡。”办案民警说。

卡上的钱咋套现？

网上联系套现人 每笔交3%手续费

那么，信用卡办好后，陈军是如何套取现金的呢？据陈军交代，他在QQ上搜索“绵阳套现”，联系上了一个人，在对方提供的POS机上刷卡透支后，对方付其现金，并收取3%的手续费。民警通过侦查，以需要套现为由与套现者取得联系。3月17日，在绵阳福星楼一茶楼，民警将福建人连洋挡获，现场搜出用于套现的POS机两台。经审讯，连洋交代，陈军联系上他后，先说需要套现的金额，他预先准备好现金，然后陈军拿来信用卡，在他提供的POS机上刷卡，交易成功后，他扣取3%的手续费后将现金交给陈军。目前，陈军和连洋都因涉嫌信用卡诈骗被刑拘，案件正在进一步审理中。

银行

行长承认有疏忽 自掏腰包还欠款

那么，办理信用卡到底需要怎样的手续？银行方面是否存在漏洞呢？

昨日下午，成都商报记者来到案发银行，该银行行长介绍，当时陈军来办理信用卡时，所拿的购车发票都是购买豪车的发票，这给银行工作人员增加了信任度。同时，陈军称自己是办理车贷的，帮客户办理信用卡，都是大客户，跑一趟不容易，以此骗取了工作人员信任。

该行长表示，根据规定，办理信用卡必须“三亲见”，即亲眼见到购车发票，或者购房合同等、亲眼见到行驶证身份证、亲眼见到本人。因此，银行存在疏忽。

“当时新年伊始，我们也想做出更多业绩，因此，在他来办理信用卡时，被他拿的资料和编的理由骗了，轻易相信了他，没有坚持‘三亲见’原则，确实是我们这里出现了疏忽。”昨日，该行长表示，目前，他已经个人出钱，将被透支套现的9张信用卡金额18万余元在规定时间内垫付还上了（另有3万元欠款，陈军因害怕安女士报警已偿还），并注销了这9张信用卡，没有对客户造成影响。

警方

提醒市民保护个人信息

民警提醒，有时候购车、购保险都会透露身份信息，因此，市民一定要要求对方对自己身份信息严格保密。同时，身份证遗失，也给犯罪分子可趁之机。公民身份证丢失后，一定要及时挂失补办。那么，身份证被违法冒用，失主也要担责吗？对此，民警介绍，一般来说，如果身份证确实丢失，被人捡到后做了违法犯罪的事，那么冒用的人要负责任，而身份证所有人是不需要承担责任的。不过，如果市民把身份证借给他人，而产生了违法犯罪的后果，就要承担相应的责任。