当前,电信网络诈骗手法迭代迅速、隐蔽性强,对公众财产安全构成持续威胁。为进一步提升市民风险防范能力,营造安全稳定的金融环境,绍兴银行积极协同公安机关,深入开展“增强安全支付意识,推动全民反诈拒赌”系列宣传活动,着力构建坚实的社会金融安全防线。
诈骗活动常紧跟社会热点与经济生活节奏,近期常见作案手法呈现出高度伪装与情景化特征:1.伪装身份实施诱导:冒充行政单位、企业管理人员或电商客服,以“账户异常”、“信用修复”、“订单退款”等为由,诱导受害人进行资金操作。2..编织利诱陷阱:通过虚假投资平台、非法集资项目,承诺“保本高息”吸纳资金;或以色情、赌博网站为饵,诱骗充值转账。3.技术手段结合心理操控:发送含有木马链接的“积分兑换”、“违章查询”短信,或利用AI换脸、语音合成等技术冒充亲友实施诈骗。4..瞄准特定人群与场景:针对企业财务人员、老年群体、网购用户等,设计精准话术与诈骗情境。
面对不断演变的诈骗威胁,绍兴银行积极履行金融机构主体责任,将风险防控贯穿于服务全流程:1. 强化一线预警干预:全辖网点已成为反诈宣传的前沿阵地。大堂服务人员与柜面员工均接受专项培训,对办理转账、开户、开通电子银行的客户,特别是中老年客户,主动进行“风险提示三询问”——询问汇款用途、询问是否认识收款人、询问是否接到陌生指引,从操作前端进行善意提醒与必要劝阻。2. 深化警银协同机制:与各级公安机关建立并完善了“线索快速移送、账户即时核查、资金紧急止付”的联防联控通道。通过系统对接与信息共享,对监测到的可疑交易实现秒级响应,有效提升了涉案资金拦截效率。3. 科技赋能智能风控:持续升级智能反欺诈系统,利用大数据分析模型对账户交易行为进行多维度实时扫描。对于系统识别出的异常交易模式(如短时间内向多陌生账户分散转账、交易时间与习惯不符等),系统可自动触发延迟到账、增加验证环节或由专人进行电话核实,为潜在受害人设置“缓冲带”。4. 开展精准金融教育:针对不同受众群体,制作通俗易懂的图文、短视频案例解析,通过官方微信公众号、视频号及线下“金融知识微讲堂”进行投放。内容聚焦“如何识别钓鱼网站”、“验证码的重要性”、“遭遇诈骗后的紧急应对步骤”等实用技能。
我们提醒广大市民,保护自身资金安全,关键在于增强主动防范意识,牢记以下核心原则:1.信息保密是基石:银行卡密码、短信验证码、身份证号、人脸及指纹生物信息,是资金安全的最后防线,绝不向他人透露或在不明网站、APP上录入。2.核实身份是关键:凡是通过电话、短信、社交软件以任何理由要求转账汇款的,务必通过官方公布的联系方式独立进行二次核实。3.理性判断抵诱惑:对“稳赚不赔”的投资、“无抵押低息”贷款、“刷单返利”兼职等保持高度警惕,坚信天下没有免费的午餐。4.紧急应对要迅速:一旦怀疑被骗,立即拨打110报警,并同步联系银行客服(如绍兴银行客服热线)申请对涉案账户进行紧急管控,最大限度挽回损失。
防范电信网络诈骗是一项系统工程,需要社会各界协同发力。绍兴银行将持续致力于金融消费者权益保护工作,不断创新宣教形式,提升金融服务的安全性与便捷性,与广大市民、社区及职能部门携手,共同打造让群众放心、安心的支付环境,切实守护好人民群众的“钱袋子”。(杨超)
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