在数字浪潮背景下电信诈骗手段频出之际，招商银行呼和浩特分行通过强化员工反诈培训、优化业务流程、建立与公安反诈中心实时联动机制等举措，构建起全链条风险防控体系，有效构筑客户资金安全防线。2025年1月，招行凭借显著的反诈成效，不仅涌现出多位业务能手获得社会好评，更荣获当地反诈中心颁发的“2024年度打击治理电信网络诈骗工作先进集体”称号，以专业能力践行金融机构的社会责任。

一个工作日，招行石羊桥路支行张经理正在例行审核业务，一笔异常的资金交易引起了她的注意。凭借职业敏感性和专业直觉，她立刻意识到这可能是一起诈骗款项取现案件。经过细致的排查和果断处置，她成功阻断了这笔4.5万元涉诈资金的流出。2024年12月，在内蒙古自治区公安厅举行的反诈法实施两周年宣传活动上，小张获得了商业银行“反诈之星先进个人”称号，以表彰她在反诈工作中的突出贡献。这份荣誉不仅是对她个人工作的肯定，更是对招商银行呼和浩特分行在反诈工作中所付出努力的认可。

细致敏锐  成功消除诈骗隐患

这天中午，招行成吉思汗大街支行迎来一位要求调整账户限额的客户。由于客户提出的限额需求较高，运营罗经理出面接待并负责处理此事。与客户交流的过程中，小罗敏锐地察觉到诸多异常之处，比如客户无法立即提供准确信息，多次用微信与他人频繁沟通，当得知银行无法依据他所提供的购房合同提高限额时，客户也没有表现出任何情绪波动，很平静地离开了网点。鉴于多处异常情况，支行将此情况上报至所属辖区的反诈中心，反诈中心反馈这是近期涉诈资金转移的一个典型案例，先开卡后换机构进行调额，再次更换机构取现，支行人员成功识别，堵截了可能出现的金融风险和诈骗隐患。

荣获表扬  拦截涉诈资金取现

某日午间，一位男士至招行新华广场支行柜面办理取现48000元。柜员和运营经理在依照流程礼貌询问的过程中，敏锐地察觉到客户的说辞存在诸多不合理之处，交易行为明显异常，果断在警银群里进行了报告。很快，警官便打来电话，告知客户需要前往反诈中心进行备案，随即对客户进行了劝退。次日，支行接到反诈中心电话，被告知该账户确实涉案，已被异地公安机关依法冻结。两名警官专程来到支行，他们专程送来表扬信，还带来了可爱的反诈小熊玩偶作为奖励，对支行积极配合反诈工作的态度和行动给予充分肯定和衷心感谢。

我们始终坚信，加强警银联动，切实维护人民群众的财产安全，是每一位银行人义不容辞的使命担当，我们的每一次警惕、每一次拦截，都有可能挽救一个濒临困境家庭。招商银行呼和浩特分行将持续致力于反诈工作的深化，从犯罪的源头开始防范，通过教育与实战的结合，增强社会大众的反诈意识，减少诈骗案件的发生，为经济的健康发展营造一个安全的金融环境。

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