作为实时大数据基础软件及行业解决方案服务商,邦盛科技除了提供优秀的技术和产品,也为客户提供相应的咨询服务,将积累的实践经验分享给更多行业客户。

北京银行是邦盛科技的金融领域重要战略合作伙伴,自2020年起,邦盛科技与北京银行陆续达成了多期多场景深度合作。近日,北京银行与邦盛科技再次达成合作,将基于行内反诈建设的基础上,健全行内事后反诈监测能力,增加准实时规则的建设,提升现有企业级反欺诈平台反诈场景监控能力,提升涉诈风险识别的前瞻性,提高涉诈规则模型的准确性,压降涉诈账户数据,保障业务稳健发展。

在涉诈风险进入常态化管理的形势下,犯罪分子利用银行账户从事涉诈进行金融诈骗的违法行为,仍呈低成本、高技术、高回报的爆发性增长态势,并出现作案手法隐蔽性高、变换快,涉案账户与正常账户交易特征模糊等新问题,传统风险监测规则模型日渐无法跟上非法分子不断翻新的犯罪模式。

前期北京银行已建设了企业级反欺诈平台,并在平台上部署了部分反电诈规则与模型,风险防控工作取得了一定成绩。

面对日新月异的涉案行为,对银行防范涉案提出了更高要求,银行对风控实时性的需求愈发强烈,逐步从“T+1”等事后风控转向“T+0”准实时或实时风控体系的建设。银行需要不断完善反诈风险监测体系,构建全方位涉诈风险监测体系,以应对全新的风险形势。

目前,针对电诈相关风险的侦测和防控,邦盛科技已形成了一套完整的标准化分析方法,即 “案例特性化、特性规则化、规则指标化、指标模型化”,并已在行业内验证了其可行性和有效性。

邦盛科技深耕金融行业反欺诈领域14年,积累了丰富的反欺诈系统建设经验。在实际应用中,反电诈模型建设通常需要结合多种技术和手段,不断优化和完善,以应对不断变化的电信诈骗手段和模式。

此次合作,邦盛科技将以高度的责任感和使命感,全力以赴推进项目实施,确保项目按时、高质量交付。从技术、平台、系统、模型到咨询,邦盛科技正通过全栈的服务能力积极参与到更多银行机构塑造未来的过程中。

风控咨询服务

邦盛科技基于专家经验、机器学习模型技术、知识图谱技术等智能化技术,以数理方式帮助客户建立智能化规则模型,提升反欺诈的准确率和覆盖率。

咨询及建模服务内容

盗用盗刷类、账户违规类、员工违规类、申请欺诈类、信用风险评估类、风险运营及制度建设咨询类、客户标签与画像类、营销推广类

服务业务场景

账户全生命周期管理、运营监控业务、线上交易业务、信用卡业务、借记卡业务、商户业务、数币业务、零售信贷业务、普惠金融业务

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