长期以来,陕西汉阴农商银行高度重视打击治理电信网络诈骗工作,高标谋划部署,积极担当作为,结合县域实际坚持“精准研判、精准操作、精准打击”工作思路,以“四个聚焦”靶向发力、综合施策,全面推动反诈工作走深走实,切实筑牢反诈“防火墙”,守好群众“钱袋子”。
聚焦能力提升,筑牢专业反诈根基。该行成立反诈工作专班,将技能培训作为提升反诈效能的核心抓手,充分利用周学习例会、会计季度例会等契机,紧扣反诈涉赌“资金链”治理要求、最新政策法规及新型诈骗形势,围绕流程规范管理、业务监督强化、技防应用优化、多方联动协同等重点内容,系统开展反诈业务培训及考核测试。通过深度剖析当前电信网络诈骗的新形势、新挑战,解读涉案账户的新特征、新问题,引导全员持续强化账户日常监测与管理,严格落实各项规章制度及防控要点,规范客户尽职调查流程。截至12月末,该行已组织反诈业务技能培训10余次,实现培训覆盖面100%,全员反诈防范意识、工作敏锐性和业务处置能力得到显著提升,以规范化操作和专业化服务筑牢反诈反赌“堤坝”。
聚焦全域宣传,营造全民反诈氛围。该行以“五进入”“全民反诈在行动”集中宣传活动为重要载体,持续拓宽宣传广度、加深宣传深度。金融知识志愿宣讲员化身反诈“宣传员”,将防范非法集资、网络电信诈骗、反洗钱等“一揽子”金融知识精准送达群众身边。结合身边典型诈骗案例,用通俗易懂的语言详细讲解以“涉案”“中奖”“退税”等名义实施的新型诈骗类型、作案手法及防范技巧,让群众听得懂、记得住、用得上。同时,构建“线上+线下”全方位宣传矩阵,线上通过微信公众号常态化推送典型案例及防范方法,线下通过发放宣传彩页、设立金融知识咨询点、现场互动讲解等方式,全方位提升客户风险识别能力和安全防范意识。截至12月末,累计开展各类金融知识宣传80余次,推送播放宣传标语及视频30余条,开展“五进入”集中宣讲20余次,有效拓宽了金融知识宣传覆盖面,营造出“人人识诈、人人防诈、人人反诈”的浓厚社会氛围。
聚焦精准防控,织密智能反诈网络。该行坚持科技赋能,构建“系统预警+人工核查”双重防控体系,全面提升反诈拦截精准度。要求柜面人员熟练运用风险预警系统及外部数据平台,强化对各类交易的动态监测,重点落实“七项重要防范举措”,紧盯资金流向、账户使用异常等关键节点,精准识别涉案涉诈账户。建立快速响应机制,对排查发现的涉案线索第一时间开展收集、上报、反馈工作,确保风险早发现、早处置,为精准拦截电信网络诈骗提供了坚实技术支撑,有效防范了涉诈风险向金融领域蔓延。
聚焦联动共治,凝聚反诈强大合力。该行严格落实“警银”联动机制,主动加强与辖内党政机关、法院、司法、公安等部门的紧密协作,构建多方联动、齐抓共管的反诈工作格局。在涉案线索排查移送、账户查询冻结止付、账户管控申诉等关键环节,建立“反应快、沟通畅、拦截准”的工作机制,形成打击电信网络诈骗的强大合力。
下一步,汉阴农商银行将持续践行金融工作的政治性、人民性,坚守“以人民为中心”的发展理念,持续深化“四个聚焦”工作举措,进一步强化“警银”合作,凝聚共识、形成合力,精准打击、切断电信网络诈骗“资金链”,全力守护好广大人民群众的“钱袋子”,切实提升人民群众的获得感、幸福感、安全感,为优化县域营商环境贡献更多农信力量。(通讯员 陈立朋)
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