针对急用钱、在银行信誉度不高的市民，以可以快速帮忙申请贷款，代办信用卡为由，收取咨询费，通过造假视频、截图等让受害者误认为已成功办理相关业务，再根据办理业务的额度收取受害人费用，最后以保护客户隐私的名义，要求受害者删除微信。利用该套路，一个盘踞在河南省南阳市的大型诈骗团伙在一个月内疯狂作案200余起，获利30余万元。4月17日，浙江平阳警方经过一个多月的缜密侦查，在温州市公安局合成作战中心等单位的协助下，与河南省南阳市当地警方密切配合，将该诈骗团伙连根拔起，共抓获以万某、牟某为首的嫌疑人11人。
孝顺小伙急用钱误入骗局
3月23日，平阳警方接群众小李报警，称其被人以办理贷款业务为由诈骗2000元。据小李所述，3月22日，一个陌生号码添加小李社交账号，称可以帮助信誉度不高的用户办理贷款及信用卡业务。近段时间小李母亲生病，急需用钱，小李在银行信誉度不高，自行办卡银行肯定不会审批，听对方这么说小李有些心动，但担心对方是骗子，小李选择拒绝。第二天，对方再次联系小李，将一款贷款软件推荐给小李，称可以帮助小李这样的信誉不高的人申请贷款，并将成功的案例视频发送给小李，这回小李心动了。
按照对方指示，小李将自己三个月内的流水账单和身份信息发送给对方，同时扫描对方发来的二维码，转账300元当做咨询费。随后，对方将小李可以申请到的额度发送给小李，称需要缴纳1700元便可激活该信用卡，小李信以为真，立即给对方转账1700元，对方发来视频表示正在操作，当天下午3点就能办理好了。等到约定时间，小李联系对方时，却发现自己已被拉黑，小李果断报警。
诈骗对象针对特定市民
根据小李提供的线索，民警立即展开调查，很快发现一个盘踞在河南省南阳市的大型诈骗团伙，在市公安局合成作战中心等单位的协助下，经过一个多月的细致侦查，终于摸清该团伙的架构与诈骗套路。
该团伙以湖北人万某、牟某为首，有9名话务员每天通过打电话等方式“撒网式钓鱼”。诈骗对象主要针对急需用钱或在银行信誉度不高的市民，这些市民申请信用卡或使用贷款APP基本无望。万某非法购买该类人员信息，再由手下的话务员通过打电话等形式获得受害人信任，在获得受害人信任后，话务员会先让受害人交300块咨询费，表示这样才能查询受害人可以办理的具体额度。缴纳查询费后，话务员会通过造假视频、图片，让受害者相信是可以申请贷款或是高额度信用卡，以此进一步收取手续费。诈骗成功后，话务员往往会以保护隐私为由要求受害人删除聊天记录。
曾被骗百万想以骗还骗
4月17日，通过前期掌握的线索，确认所有人员均在场的情况下，在当地警方的配合下，将该团伙一网打尽，抓获以万某、牟某为首的嫌疑人11人。
经审讯，万某等11人对于自己诈骗的犯罪事实供认不讳。据万某交代，他早前是做电商生意的，但不慎被人骗了百万，欠了大量外债无法偿还。而做生意时曾加了许多社交群，日前在群内看到有人用上述办法实施诈骗，万某便也动起了“歪心思”。他找来对信用卡业务较为熟悉的朋友牟某商量此事，没想到两人一拍即合，并立即在河南成立“公司”，同时在网络上招募话务员。3月12日，“公司”正式开始“办公”。为了躲避警方打击，万某对资金流转极其小心，通过二维码扫款付款，再转到其他从网上购买到的微信账户，一层一层的将赃款转到个人账户里。自“公司”成立，仅一个多月时间，该团伙共实施诈骗200余起，获利30余万元。
目前，万某、牟某等11人因涉嫌诈骗罪依法被平阳警方刑事拘留，案件正在一进步办理中。
